近年来，随着金融改革和技术升级的推进，以大数据、人工智能为代表的新科技正在塑造新的金融，显著提升了金融服务效率，极大改变了金融服务业的面貌，打破了金融业传统的行业界限和竞争格局，提供更为平等、便捷的金融服务，实现了新型普惠金融业态。现阶段财富管理市场趋向稳定，高净值人群投资心态逐渐成熟，在面对瞬息万变的财富市场时，“让专业的人来做专业的事”越发成为他们规避投资风险、实现资产保值增值的核心诉求之一。
互融云财富管理系统 一站式管理平台（一套系统打通【线下投资客户】-【理财顾问】-【职能部门】工作闭环
全局管理员工、客户、产品，活动等，构建实战的"财富管理生产线”）
产品介绍
互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统 、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。
系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。
解决用户痛点问题
财务管理服务模式，打造传统服务转型优质实施方案
助力打造财富管理系统，有效管理获客、投资、产品、员工等，构建完整交易链条
网络拓扑式管理线下投资客户
客户档案管理
智能客户分类，筛选重点客户，锁住潜在客户、意向客户、已立项客户、已排除客户，大数据分析客户行为，以防客户档案丢失。
客户关系维护
智能定期客户回访，建立关怀记录，编辑关怀对象，智能查看关怀对象。防止老客户丢失。
客户资源分配
后台端智能一键客户资源分配，授权共享人信息，线上查看客户资料防止老销售离职，带走客源，解决异地同步网络办公。
客户网站管理
后台大数据管理网络账号，开通财富账号、绑定财富账号，安全，便捷，易管理。
投资产品管理
资金账户管理
内部员工管理
业务中心报表管理
理财顾问访问端
投资客户访问端
管理者访问端
多版本支持
多版本支持，Web网页、Android APP、IOS APP\H5，保证客户交易随时随地，全面的用户体验，可以满足不同的用户需求。
技术安全
数据传输安全
数据安全加密 数据校验 用户不可否认性
防注入安全
用户和管理权限区分 参数化验证 漏洞扫描
防信息丢失
账户双重认证 动态密钥 第三方认证 VPN技术
网络安全
保密性 完整性 可用性 VPN虚拟专用网络
数据库灾备
全量备份 数据库自动备份 双机热备 异地备份
互融云技术架构